警惕:不法分子利用疫情实施金融犯罪活动

2020/5/19 10:18:45点击:

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  新型冠状病毒肺炎疫情牵动人心。然而,在全国上下众志成城抵抗疫情期间,却有不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗等犯罪。为此,中国人民银行重庆营业管理部迅速行动,收集梳理了几类手法、案例,特此提示各金融机构加强风险管控和异常交易监测分析,并提醒广大市民做好风险防范。

  犯罪手法一:伪装公益慈善机构实施金融诈骗
  犯罪分子打着“慈善会”、“募捐”等名义,利用人们的同情心进行金融诈骗。如,武汉警方通报,名为“武汉市慈善会”的公众号以向武汉新型冠状病毒感染肺炎患者捐款的名义实行诈骗,受害人向公众号转账捐款后,发现公众号被注销。警方接到报警后抓获嫌疑人蔡某,蔡某交代,其假冒“武汉市慈善会”公众号募捐已成功实施诈骗一百多起。
  建议金融机构采取防控措施:疫情期间,金融机构均减少了柜面业务,多运用非面对面方式进行金融服务。在非面对面开立账户、建立业务关系时,应利用多种手段做好客户身份识别及受益所有人识别工作,了解客户建立业务关系的目的和性质,避免开立匿名、假名账户,杜绝为犯罪分子提供金融服务。
  建议社会大众采取防范措施:广大市民在开展爱心捐款时要认准正规捐赠渠道,正规募捐均需民政部门登记备案,相关信息可通过全国慈善信息公开平台查询(网址http://cishan.chinanpo.gov.cn/platform/login.html)。捐款前需核实对方账户名称与受捐公益组织的名称是否一致,不轻易将捐赠资金转入个人账户。
  犯罪手法二:谎称火车、飞机、酒店等退改签补偿服务实施电信诈骗
  犯罪分子通过发送短信,以“航班/火车/酒店因控制新型冠状病毒肺炎疫情已被取消,办理退订或改签业务可获赔偿”为由,诱导受害人拨打短信中的电话,在电话中准确地说出受害人身份信息、航班信息等,要求受害人提供银行卡号、密码和手机验证码,随后将受害者卡内余额全部转走。
  建议金融机构采取防控措施:按照人民银行相关要求,严格落实账户实名制管理,加强转账管理,做好柜面堵截异常开户工作。按规定做好涉案账户的紧急止付和快速冻结,准确记录、反馈相关交易流水号,积极支持、配合人民银行反洗钱调查及司法机关发起的涉案账户查询等工作。
  建议社会大众采取防范措施:收到陌生短信和电话要慎重,切莫随意点击短信中的链接。拨打电话前可先登录对应航空公司、火车票销售及酒店官方网站核实信息。如接到陌生电话通知退票、改签、退订事宜,切记不要通过电话透露银行卡密码、验证码。若陌生人以办理“退改签”为由提出转账要求,应先予以拒绝,待核实清楚后再做答复。
  犯罪手法三:谎称亲属感染、购买防控疫情物资等
  不法分子冒充学校或某公司工作人员,以受害人孩子或某亲属被隔离医治为由,或为受害人购买口罩等防护物资为由,要求受害人汇缴款项,骗取受害人钱财。
  建议金融机构采取防控措施:在做好账户实名制和转账管理的同时,应加强资金交易监测,对存在“异常分散转入、集中转出”、“账户交易规模、频率与职业、身份不符”等异常交易情形加强人工分析甄别。发现可疑线索应尽快报告,或向公安机关报案并向当地人民银行反洗钱部门报备。
建议社会大众采取防范措施:在接到陌生人来电称亲属感染等消息时,先冷静核实情况,切莫心急汇款。应通过正规渠道购买防疫用品,勿轻信个人的兜售行为。在无法确定能够收到所购物品前,切勿将货款直接转入卖方个人账户。
  最重要的是,当您发现身边有借助疫情的金融诈骗、电信诈骗行为或者线索,请立即向所在地公安机关报案。
  让我们守望相助,共渡难关!
  本文内容来源于中国人民银行重庆营管部反洗钱处监管科青年文明号,其著作权归原作者所有;如有侵权或原作者要求本公司停止使用该内容,请联系删除。

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